روش های مرسوم برای کلاهبرداری در فضای ارزهای دیجیتال

با گسترش اینترنت و به دنبال آن شبکه‌های اجتماعی، فرصت‌های جدیدی فراهم شده که کلاهبرداران اینترنتی و بویژه کلاهبرداران فضای ارزهای دیجیتال از آن برای کسب درآمدهای هنگفت در یک بازه زمانی کوتاه بهره ببرند. راه مقابله با این کلاهبرداران شناختن روش‌های آنان و به روز بودن در بازار ارزهای دیجیتال است. در ادامه با انواع روش های مرسوم کلاهبرداری در فضای ارزهای دیجیتال و همچنین راه های مقابله با آن آشنا خواهیم شد. با ما همراه باشید.

0 100

قبل از غرق شدن در دنیای ارزهای دیجیتال باید بعضی کلاهبرداری‌ها را بشناسید و روش مقابله با آن‌ها را یاد بگیرید. به نظر شما نحوه مقابله با کلاهبرداری های ارز دیجیتال چیست؟ آسان ترین راه این است که آفلاین بمانیم و اصلاً فراموش کنیم که ارزهای دیجیتال وجود دارند! اما اگر مصمم هستید در دنیای پرمخاطره ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید، باید از مرسوم ترین کلاهبرداری هایی که مدام سر بر می‌آورند مطلع باشید. در ادامه پنج روش کلاهبرداری مرسوم ذکر شده است که باید مراقب آن‌ها باشید:

*توجه: در این نوشتار و برخی از مطالب دیگر این سایت، بجای واژه «رمز ارز» از واژه رایج‌تر «ارز دیجیتال» استفاده شده است. لطفاً مد نظر داشته باشید که بیت کوین و سایر رمز ارزها، خود زیر مجموعه ارزهای دیجیتال هستند پس این جایگزینی اشتباه نیست. اما ترجمه درست واژه «Cryptocurrency» همان رمز ارز یا ارز رمزنگاری شده است که به منظور دسترسی بهتر شما عزیزان، در برخی مطالب این سایت از واژه ارز دیجیتال استفاده می‌کنیم.

فهرست مطالب

1-صرافی‌های مشکوک یا نامطمئن

محبوبیت ارزهای دیجیتال باعث رشد چشمگیر صرافی‌های ارز دیجیتال شده است. همه آن‌ها به دنبال جلب توجه شما و دریافت کارمزد تراکنش‌های خرید شما هستند. با این حال، تنها به تعداد انگشت شماری از صرافی‌های ارز دیجیتال می توان اطمینان کامل داشت. صرافی‌های معروفی را می شناسیم که یک شبه ناپدید شده‌اند و تمام دارایی‌های کاربران را با خود برده‌‌اند.

اگر در دنیای ارزهای دیجیتال تازه وارد هستید احتمالاً نام Mt.Gox را نشنیده‌اید؛ اولین صرافی‌ که در سال‌های ابتدایی پیدایش ارزهای دیجیتال، شروع به کار کرده و بالغ بر 70 درصد از تمامی تراکنش‌های بیت کوین را در دنیا از آن خود ساخت. در یکی از روزهای ماه فوریه 2014 ، Mt.Gox معاملات خود را تعطیل کرد. بعدها معلوم شد که 850000 بیت کوین (به ارزش 450 میلیون دلار در آن زمان) به سرقت رفته است. این اتفاق تا امروز یکی از بدترین هک‌های ارز دیجیتال دنیا به شمار می‌رود.

Mt.Gox
Mt.Gox

فهرست کوتاهی از صرافی‌های قابل اعتماد

خوشبختانه تعداد صرافی‌های قابل اطمینان کم نیست. البته تمام پیشنهاداتی که در ادامه می‌بینید، حاصل تجربه شخصی ماست اما تا کنون هیچ مورد کلاهبرداری از این صرافی‌ها گزارش نشده است. در اینجا لیستی از پلتفرم‌های قابل اعتماد بین المللی، و همچنین لیستی شامل برخی از بهترین صرافی‌های مورد اعتماد داخلی (ایرانی) را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

البته لازم به یادآوری است که تمامی صرافی‌های بین المللی تابع قوانین FATF بوده و در مراحل KYC (شناخت مشتریان) خود، از ثبت نام کاربران ایرانی ممانعت می‌ورزند. بنابراین بهتر است در اینجا فهرستی از بهترین صرافی های ارز دیجیتال داخلی را نیز به شما معرفی کنیم:

در آخر یک نصیحت کلی را هم از ما به یاد داشته باشید: ارزهای دیجیتال خود را در صرافی ذخیره نکنید. کوین های خود را در پایان روز کاری به کیف پول آفلاین منتقل کنید؛ چرا که بازگرداندن آن‌ها به صرافی برای خرید و فروش، زمان زیادی از شما صرف نمی‌کند. اگر با جدیت پیگیر ارزهای دیجیتال هستید استفاده از بهترین کیف پول‌های سخت افزاری ارزهای دیجیتال را مد نظر داشته باشید.

 

2- طرح های هرمی و پانزی

در بهار 2017، شرکتی در بمبئی به نام OneCoin در حال فروش ارز دیجیتال خود (با نام OneCoin) به جمعی از سرمایه گذاران بود. ماموران امور مالی هند به این جلسه هجوم برده و در نهایت 18 نماینده OneCoin به دلیل اجرای طرح پانزی با ارزهای دیجیتال زندانی شدند. در زمان دستگیری این افراد، OneCoin بیش از  350 میلیون دلار را از طریق سرویس‌های پرداخت، جابجا کرده بود.

OneCoin
OneCoin

یکی دیگر از این پروژه‌های هرمی ، BitConnect نام داشت. طرحی که توسط توسعه دهندگان ناشناس ایجاد شده بود و هدایت کننده اصلی آن، با تقلیدی ناشیانه از اسم ساتوشی ناکاموتو (مخترع بیت کوین) نام خود را ساتائو ناکاموتو (Satao Nakamoto) گذاشته بود.

BitConnect
BitConnect

به اعضای این شبکه وعده سود ۴۰ درصدی در ماه داده شده بود. شرکت‌کنندگان به منظور کسب سود در این پروژه، باید توکن‌های BCC را می‌خریده و آنها را روی یک پلتفرم مخصوص قفل می‌کردند تا ربات ترید به طور خودکار سود کسب کند. طبق گفته گردانندگان BitConnect، سرمایه‌گذاران قادر هستند با سرمایه‌گذاری اولیه ۱۰۰۰ دلار، در مدت سه سال ۵۰ میلیون دلار برداشت کنند. در نهایت مقامات ایالات متحده برای خاتمه دادن به این داستان، BitConnect را یک هرم مالی خوانده و خواستار توقف آن شدند. توکن BCC پس از این اتفاق ۹۰ درصد ریزش قیمت داشت و سرمایه‌گذاران آن ۳.۵ میلیارد دلار از دست دادند.

دلیل فریب سرمایه گذاران ترکیبی از اشتیاق به فروش گران‌تر، کمبود دانش فناوری در دسترس آن‌ها و تبلیغ گسترده (خود پروژه و بازار صعودی ارزهای دیجیتال) بود. بسیاری از افراد پول‌های کلانی از دست دادند. نمونه‌ای از تبلیغات این طرح‌های هرمی را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

pi Network
pi Network

همیشه دوست داریم فکر کنیم آنقدر باهوش هستیم که متوجه کلاهبرداری پیش رویمان می‌شویم. اما کلاهبرداران ارزهای دیجیتال همیشه حقه جدیدی در آستین دارند. از اصطلاحات تخصصی و واژگان خاص فناوری صحبت می‌کنند که بیشتر مردم هرگز آن را نشنیده‌اند چه برسد به این که درک درستی از آن داشته باشند. حتی درک مبانی فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند نیز برای افراد غیر متخصص مشکل است.

از دیگر پروژه‌های پانزی و هرمی مشهور در دنیای ارزهای دیجیتال، می‌توان به پروژه‌های جدیدتری همچون پلاس توکن (PlusToken)، دابل وی (doubleway) ، آریا کوین (AriaCoin)، دگ کوین (DagCoin)، و در نهایت گل سرسبد هرمی این روزها یعنی پروژه پای نتورک (Pi Network) اشاره کرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره چیستی طرح های هرمی و پانزی، به این مقاله مراجعه کنید:

طرح کلاهبرداری پانزی و هرمی چیست؟

 

3- طرح های پامپ و دامپ

از نظر بسیاری از متخصصین مالی برجسته، ارزهای دیجیتال نوعی کلاهبرداری بوده و پذیرفتنی نیستند. در حالی که برخی بیت کوین را با سرمایه‌گذاری‌های مطمئن و بی دردسر مانند طلا مقایسه می‌کنند، گروهی دیگر بر این باورند که این اطمینان صرفاً خیالی بیش نیست و ارزهای دیجیتال صرفاً زمینه‌ای برای پامپ و دامپ هستند.

در زمان نگارش این مطلب، حجم بازار بیت کوین چیزی بالغ بر 172 میلیارد دلار است. بنابراین دستکاری مستقیم قیمت آن بسیار دشوار است؛ ولی آلتکوین‌های کوچکتر شدیداً در برابر پامپ و دامپ متعارف آسیب پذیرند.

buyBYE
buyBYE

اکنون کمابیش، تعداد زیادی از آلتکوین‌های کوچک جای سهام‌های ارزان را گرفته‌اند؛ گرچه این دو از نظر فناوری با هم فاصله دارند. علاوه بر این گروه‌های مختلفی هستند که به طور تخصصی در این مورد کار می‌کنند. آنها هر ماه رأی گیری می‌کنند تا آلتکوینی با ارزش بازار اندک را انتخاب کرده و آن را از بازار محو کنند.

برای مطالعه بیشتر درباره این موضوع، این مقاله را مطالعه کنید:

پامپ و دامپ به چه معناست؟

 

4- عرضه اولیه سکه

عرضه اولیه سکه (ICO)، در حقیقت معادل همان عرضه اولیه سهام (IPO) در دنیای ارزهای دیجیتال است. استارت آپ های بلاک چینی سکه‌های اولیه را عرضه می‌کنند تا سرمایه عظیمی را برای راه‌اندازی پروژه خود جمع آوری کنند. بسیاری از این ICO ها با ارائه وایت پیپری فریبنده، سرمایه‌گذاران را وسوسه می‌کنند تا این کوین های تا ابد  بی ارزش را بخرند. برخی دیگر از ICO ها نیز از زمره کلاهبرداری های ارز دیجیتال به شمار نمی‌روند اما به دلیل مشکلات فنی قادر به پیاده‌سازی وعده‌های خود نشده و یا اینکه در پیچ و خم مسائل و مشکلات مربوط به قانون گذاری، با شکست مواجه می‌شوند. ICO ارز دیجیتال تلگرام، یکی از همین نمونه ها بود.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) با ICO ها کاملاً محتاط رفتار می‌کند. این کمیسیون در رابطه با ICO ها هشدارهای زیر را مطرح نموده است:

• اغلب در مورد کوین ها اطلاعات دقیق یا به روزی وجود ندارد.
• اغلب اطلاعاتی که از جانب این پروژه‌ها در دسترس عموم قرار می گیرد (از جمله موارد رسانه‌ای و پوشش خبری) پرسش برانگیز و غیر دقیق هستند.
• اقدامات صورت گرفته در این معاملات سؤال برانگیز است؛ به‌طور مثال معاملات داخلی، دستکاری بازار و غیره.

البته این هشدارها برای محافظت از سرمایه گذاران بالقوه در برابر ICO های اسکم و کلاهبردار کافی نیستند؛ همان‌طور که پیش از این نیز در مورد OneCoin دیدیم. به دلیل هیجانات موجود حول ICO ها و همچنین ظرفیت موجود برای کسب سودهای کلان کوتاه مدت، بسیاری از کلاهبرداران در تلاش برای فریب سرمایه‌گذاران هستند. از سوی دیگر شرکت‌ها ICOهای خود را زمانی اعلام می‌کنند که فناوری لازم برای آغاز پروژه کاملاً مهیا نیست. یک نمونه بزرگ از ICOهای ناموفق تاریخ، The DAO است.

 

The DAO

زمانی که The DAO (سازمان خودگردان غیرمتمرکز) در سال 2016، ICO خود را با جمع آوری 34 میلیون دلار به پایان رساند، متخصصین این موفقیت را تحسین می‌کردند؛ تا این که تعدادی از کاربران از ضعف امنیتی کدهای DAO بهره برده و یک سوم دارایی های آن را به حساب دیگر منتقل کردند.

DAO
DAO

برای بازگرداندن این مبالغ به حساب اصلی، جامعه اتریوم (به رهبری ویتالیک بوترین) مجبور شد با انجام یک هاردفورک موافقت کرده و ارز دیجیتال خود را به دو قسمت یعنی اتریوم و اتریوم کلاسیک تقسیم کند. علت پیدایش اتریوم کلاسیک این بود که بسیاری از کاربران شبکه اتریوم مایل به دستکاری بلاک چین نبوده و کلاهبرداری های ارز دیجیتال را خاصیت طبیعی این حوزه می‌دانستند که باید از روش‌های دیگر با آن مقابله می‌شد.

 

تمام ICO ها بد نیستند

تأکید می‌کنیم که بدنبال دامن زدن به ترس و عدم اعتماد نیستیم و جنبه‌های مفید و مثبت ICOها را هم مطرح می کنیم. برای مثال Filecoin برای سیستم ذخیره‌سازی غیرمتمرکز خود که بر مبنای فناوری بلاک چین کار می‌کند، بیش از 200 میلیون دلار جمع‌آوری کرد. فایل کوین در این مدت حامیان پر و پا قرصی همچون Winklevoss Capital (تحت مالکیت برادران وینکلوس)، Sequoia Capital و Andreessen Horowitz را برای خود دست و پا کرده است.

Filecoin
Filecoin

همچنین ICOهای خوش آتیه دیگری نیز در حال ظهور هستند؛ اما همان طور که قبلاً دیدیم بدون تحقیق اساسی، دانستن این که واقعاً چقدر قابل اطمینان هستند مشکل است.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سرمایه گذاری ایمن در ICO ها ، این مقاله را مطالعه کنید:

چگونه جلوی از دست رفتن پول در عرضه اولیه سکه را بگیریم؟

 

5- کوین هایی که وجود ندارند

نوع دیگری از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال ، فروش کوین هایی است که اصلا وجود ندارند! در اگوست 2017، پلیس شهر لندن یک شرکت سرمایه‌گذاری مرتبط به حوزه ارز دیجیتال که با تماس‌های تبلیغاتی خود قصد فروش ارزهای دیجیتال جعلی به مردم داشت را تعطیل کرد. آنها با قربانیان خود تماس می گرفتند و آن‌ها را وادار به خرید ارزهای دیجیتالی می کردند که وجود نداشت. ۹ قربانی داوطلب شدند تا اطلاعات خود را در اختیار پلیس مبارزه با جرایم اینترنتی بریتانیا قرار دهند که در مجموع 150000 پوند از دست داده بودند.

مردی که ادعا می‌شود طراح این کلاهبرداری است، از آدرس یک مرکز مالی در بخش مرکزی لندن استفاده کرده است تا به این کلاهبرداری وجه‌ای قانونی دهد.

فراموش نکنید که سرمایه گذاران واقعی هیچگاه برای پیشنهاد فرصت سرمایه‌گذاری با ارز دیجیتال با شما تماس تبلیغاتی نمی‌گیرند!

افرادی با هویت قلابی

گسترش و نفوذ شبکه‌های اجتماعی در میان عامه مردم، تهدیدی رو به رشد است. حساب‌های کاربری شرکت های مهم ارز دیجیتال در توییتر و فیسبوک جعل یا می‌شوند. صفحات جعلی مستقیماً با افراد ارتباط می گیرند و از آن‌ها می خواهند تا در پروژه‌های آنان سرمایه‌گذاری کنند یا بیت کوین و اتریوم را با تخفیف خریداری کنند که این آدرس‌های معرفی شده در اختیار کلاهبرداران است.

بدتر از این هم ممکن است؟ بله! گاهی هم حساب کاربری افراد سرشناس حوزه ارزهای دیجیتال و بلاک چین هک شده و کلاهبرداران، از طرف آن‌ها آدرسی را برای کمک به انجمن‌های خیریه اعلام می‌کنند تا مردم کمک‌های خود را از طریق بیت کوین به این آدرس‌ها واریز کنند. نمونه این اتفاق را در تاریخ 15 جولای 2020 شاهد بودیم. در این کلاهبرداری حساب کاربری 130 نفر از چهره‌های سرشناس به طور همزمان هک، و پست‌هایی از سوی آنان در حساب توییترشان منتشر شد.

Twitter-Hack
Twitter-Hack

 

آیا کلاً باید ارزهای دیجیتال را کنار گذاشت؟

ابداً، فقط بدانید که هر فناوری رو به رشدی کلاهبرداران را نیز به خود جذب می‌کند؛ مخصوصاً اگر صحبت از درآمدهای هنگفت در میان باشد (و مخصوصاً اگر در ایران زندگی کنید و به دنبال درآمد روزانه دلاری باشید).

تنها راه ایمن ماندن در فضای ارزهای دیجیتال تحقیق است. همیشه افراد بدشانسی وجود دارند که بی‌محابا خطر می‌کنند و قربانی کلاهبرداری می‌شوند. مواردی که برای واقعی بودن زیادی خوب به نظر می رسند، احتمالاً همینطور هم هستند.

بسیاری از معامله‌گران ارزهای دیجیتال به طور روزانه درآمد قابل توجهی کسب می‌کنند؛ چرا که به  کار خود آشنا هستند. بعضی از آن‌ها از روزهای ابتدایی پیدایش بیت کوین، مشغول خرید و فروش و تجارت بیت کوین و آلت کوین‌های دیگر هستند. اما اپلیکیشن اندرویدی که وعده ثروت بادآورده می‌دهد (!) را کلاهبرداری دیگری از ارزهای دیجیتال بدانید که باید مراقب آن بود.

فراموش نکنید، ابتدا با رقم‌های کوچک شروع کنید و تنها مقداری سرمایه‌گذاری کنید که از دست دادن آن برایتان قابل تحمل باشد. همیشه حاشیه ضرر را مشخص کنید و قبل از سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت، درباره پروژه‌ها تحقیق کنید یا با افراد متخصص مشورت کنید.

دنیای ارزهای دیجیتال قطعاً امن‌تر از دنیای پول‌های فیات است؛ اگر با آن کاملاً آشنا باشید و بدانید که قدم در چه راهی می‌گذارید.

شاید از این مطالب هم خوشتان بیاید.

ارسال پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.