اصول و انواع سرمایه گذاری

یادگیری اصول سرمایه گذاری مانند یادگیری یک زبان جدید است. اگر بحث در مورد سهام، اوراق قرضه و دیگر زمینه‌های سرمایه گذاری از جمله ساختارها، نهاد‌‌ها، و متوسط هزینه‌های دلار باشد، جای تعجبی وجود ندارد که سرمایه‌‌گذاران احساس کنند در مسیری نا‌‌شناخته قرار دارند.

برنامه‌‌ریزی برای کسب سود در بازارهای مالی دشوارتر از آن است که در نگاه اول به نظر می‌‌رسد. در حقیقت، تخمین زده می‌‌شود که بیش از ۸۰% از تمام سرمایه گذاران در نهایت از فعالیت در این عرصه اجتناب و فعالیت امن‌‌تری را دنبال می‌‌کنند. سودآوری بلند مدت به دو نوع مهارت‌‌ نیاز دارد. اولا ما نیاز به راهبردهایی داریم که بیشتر از زیان، سود داشته باشد. ثانیا درحالی‌‌که بازار در این بازه زمانی به واسطه علل گوناگون تغییر می‌‌کند، این راهبردها باید همچنان خوب عمل کنند. اگرچه بسیاری از تاجران می‌‌دانند که چگونه در شرایط خاص بازار مانند افزایش سریع قیمت عمل کنند، اما آن‌‌ها نمی‌‌توانند راهبردهای خود را با تغییرات اجتناب‌‌ناپذیر تطبیق دهند.

بنابراین شما می‌‌توانید از این قبیل افراد جدا شده و به اقلیت حرفه‌‌ای که اقدامات خود را براساس راهبردهای بلند مدت تعیین می‌‌کنند، ملحق شوید. ابتدا باید با یک طرح روشن و مختصر شروع کنید. در ادامه به اصولی می‌پردازیم که از شما یک سرمایه گذار حرفه ای و موفق خواهد ساخت.

حوزه سرمایه گذاری مناسب خود را پیدا و دنبال کنید

نوع و حوزه سرمایه گذاری مناسب شما چیزی نیست که از طریق یک سمینار یا یک نرم‌‌افزار تجاری گران‌‌قیمت آن را انتخاب کنید. شما باید با توجه به میزان سرمایه خود، بلند مدت یا کوتاه مدت بودن استراتژی سرمایه گذاری‌تان، آستانه تحمل ریسک و زیان خود و میزان شناختتان نسبت به حوزه های گوناگون، سرمایه گذاری مناسب و مورد نظر خود را انتخاب کنید. سرمایه گذاران هزینه های زیادی را صرف جبران عدم توانایی کنترل خود بر تصمیماتشان می‌‌کنند اما تعداد کمی هستند که با هزینه بسیار کم و با تصمیمات منطقی و شناخت درست، در زمینه‌‌های مختلف می‌‌توانند سود قابل توجهی را کسب کنند.

جدا شدن از جمعیت

سودآوری بلند مدت نیازمند موقعیتی است که جلوتر یا عقب‌‌تر از جمعیت باشد و هرگز همراه جمعیت نخواهد بود، چراکه فقط در این صورت می‌‌توان راهبرد مورد نظر را اجرا کرد. از تابلوهای سهام و چت روم‌‌ها دوری کنید. باید آگاه باشید که شما در یک کسب ‌و کار جدی و مهم قرار دارید و هرکس در این شرایط می‌‌تواند انگیزه و روش های نادرست خود را به شما منتقل کند.

مدام روی برنامه تجاری خود کار کنید

برنامه تجاری خود را به صورت هفتگی یا ماهیانه بروزرسانی کنید تا ایده‌‌های جدید اضافه و ایده‌‌های بد را از برنامه خود حذف کنید. هروقت که می‌‌توانید به سراغ برنامه خود بروید، تصور کنید که در گودال گیر افتاده‌‌اید و اکنون باید راهی برای بیرون رفتن پیدا کنید. رقابتی که در آن حضور دارید نیازمند راهبردی کامل و بی‌‌نقص است، اگر انتظار دارید که سود خوبی کسب کنید باید برای آن بسیار تلاش کنید. لازم است که در دیگر جنبه‌‌های زندگی خود عادت بد را کنار بگذارید و روش‌‌های بهتری را در پیش بگیرید.

از فرصت‌‌های وسوسه برانگیز و واضح دوری کنید

سود به ندرت عاید اکثریت می‌‌شود. زمانی که یک فرصت خیلی خوب را مشاهده می‌‌کنید، بدانید که دیگران نیز قادر به مشاهده این فرصت هستند. این شرایط باعث می‌‌شود که شما در کنار جمعیت قرار بگیرد و در نهایت با آن‌‌ها شکست بخورید.

قواعد خود را نشکنید

شما قواعد تجاری را ایجاد می‌‌کنید تا زمانی که در شرایط بدی قرار می‌‌گیرید، به کمک آنها از آن شرایط خارج شوید. اگر اجازه ندهید که این قواعد کار خود را بکنند، نظم خود را از دست داده و بیشتر ضرر خواهید کرد. بنابراین نباید با هر شکست یا موفقیتی قواعد خود را تغییر دهید.

از “کارشناسان بازار” پیروی نکنید!

این پول شما است که در معرض خطر است نه پول آنها. به یاد داشته باشید که احتمالا آن‌‌ها از موضع خود صحبت می‌‌کنند و با سخنان هیجان‌‌انگیز درنهایت فقط سود خود را افزایش خواهند داد.

به شرکت یا محصول خاصی اعتقاد نداشته باشید

اگر به ابزارهای تجاری خود زیادی علاقه‌‌مند هستید و همیشه بر سرمایه گذاری روی یک برند یا شرکت خاص اصرار می‌ورزید، مطمئنا در نهایت تصمیمات احساسی و اشتباهی خواهید گرفت. یکی از روش های کسب سود این است که زمانیکه یک شرکت یا سهام خاص شکست میخورد شما با یک تصمیم درست و به موقع نه تنها به دام این سیر نزولی نیافتید، بلکه از آن به سود برسید. بنابراین زمانی که دیگران با تصورات و تصمیمات اشتباه و احساساتی درمورد یک برند خاص کارهای اشتباه انجام می‌‌دهند، شما با تصمیمات درست پول کسب کنید.

سعی نکنید که تلافی کنید

کاهش ارزش و قیمت سرمایه بخش طبیعی از چرخه زندگی معامله‌گران است، بنابراین پس از یک شکست سعی نکنید با تکرار مکرر معاملات و ترید کردن و یا کنار گذاشتن راهبردهای خود از بازار انتقام بگیرید! به راهبردهای امتحان شده خود که در نهایت موجب افزایش سرمایه خواهد شد ایمان داشته باشید، با ضرر و زیان هایی که متحمل می‌شوید کنار بیایید و از آنها برای موفقیت های بعدی درس بگیرید و مسیر خود را دنبال کنید.

به علائم هشدار دهنده اولیه توجه کنید

ضررهای بزرگ به ندرت بدون هشدارهای فنی متعدد پیش از آن رخ می‌‌دهند. معامله‌‌گران این سیگنال‌‌ها را نادیده می‌‌گیرند و اجازه می‌دهند که امید جای نظم فکری را بگیرد و خود را در معرض شکست قرار می‌دهند.

با هوش خود سرمایه گذاری‌‌ کنید

به طور طبیعی معامله‌‌گران از الگوهای خود تقلید می‌‌کنند که البته این امر موجب از دست دادن سرمایه آنها خواهد شد. از افراد موفق در این حوزه مسائل مهم و حساس را یاد بگیرید، سپس براساس مهارت‌‌های منحصر به فرد خود و ارزیابی میزان تحمل ریسک خود در بازار هویتتان را بسازید.

داستان‌های مربوط به ترفند جادویی برای موفقیت را فراموش کنید

معامله‌‌گران بازنده معمولا در مورد فرمول مخفی جادویی که نتایج را تغییر می‌‌دهد، خیالبافی می‌‌کنند. یقین داشته باشید که هیچ اسراری وجود ندارد، تنها راه موفقیت انتخاب دقیق، مدیریت ریسک و کسب سود است.

تفکر کارمندی را کنار بگذارید

ما یاد گرفته‌‌ایم که یک ماه تمام کار کنیم و سپس در انتهای ماه با دریافت حقوق هزینه‌‌ها و نیازهای زندگی خود را پرداخت کنیم. این طرز تفکر دقیقا در تضاد با روند طبیعی در تجارت و کسب و کار در طول سال است. آمارها نشان می‌‌دهند که بیشترین سود سالانه تنها در چند روز که بازار برای معامله و تجارت باز هستند، بدست می‌‌آید.

به موقع سود خود را برداشت کنید

زمانی که در یک زمینه سرمایه گذاری‌‌ کرده‌‌اید و به طور مداوم سود خوبی نصیب شما می‌‌شود، تا زمانیکه سود خود را برداشت نکنید، به شما تعلق نخواهد داشت. پس سعی کنید از روش‌های مختلف مانند فروش بخشی از سهام خود که قیمت آن بالا رفته است، سود خود را برداشت کنید، پیش از آنکه دست‌های پنهان در آخرین لحظات آن را از شما بدزدند.

سادگی را در آغوش بکشید

روی عملکرد قیمت‌‌ها تمرکز کنید و بدانید که هرچه غیر از آن در اولویت دوم قرار دارد. اینگونه پیش بروید و شاخص‌‌های فنی خود را بسازید. اما به یاد داشته باشید که مهم ترین کارکرد این شاخص‌ها، تایید یا نفی چیزی است که شما قبلا با ذهن اقتصادیِ آموزش دیده خود آن را شناسایی کرده‌اید.

مراقب باشید معتاد نشوید!

تجارت فعال موجب انتشار آدرنالین و اندروفین می‌‌شود. این مواد شمیایی حتی اگر پول زیادی را از دست بدهید، احساس خوشایندی را در شما به وجود می‌‌آورد. به نوبه خود این امر موجب ایجاد اعتیاد به موقعیت‌‌های بد خواهد شد، بنابراین مراقب باشید.

هنگامی که به زبان و اصول اولیه سرمایه گذاری مسلط می‌‌شوید، می‌‌توانید بهتر درک کنید که این اصول تا چه حد عملی هستند. برای کمک به شما در این سفر، در ادامه به تعدادی از رایج‌ترین روش ها و انواع سرمایه گذاری که در طول زندگی خود با آن‌ها مواجه خواهید شد، نگاهی خواهیم انداخت:

• سهام
• اوراق قرضه
• صندوق‌‌های مشترک
• املاک
• بیت کوین و رمز ارزها

سهام و اوراق قرضه

بدون شک داشتن سهام از قدیم روش مناسبی برای کسب ثروت بوده است. و برای بیش از یک قرن، سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه یکی از امن‌‌ترین راه‌‌های کسب درآمد بوده است. اما این نوع سرمایه‌گذاری چگونه کار می‌‌کند؟

دانستن اینکه سهام چیست، بسیار ساده است: سهام، مالکیت یک شرکت خاص هستند. برای مثال، هنگامی که سهم خود را از شرکت اپل به دست می‌‌آورید، یک قطعه کوچک از آن شرکت را صاحب می‌شوید. قیمت سهام با ثروت شرکت نوسان پیدا می‌‌کند، و از دید وسیع‌تر با نوسان اقتصاد نیز تغییر پیدا خواهد کرد.

در عین حال وقتی اوراق قرضه خریداری می‌‌کنید، به شرکت یا موسسه‌‌ای که آن را صادر کرده پول قرض می‌دهید. به عنوان مثال، در رابطه با اوراق مدرسه، شما به بخش مدرسه پول می‌‌دهید تا یک دبیرستان جدید ایجاد کرده یا شرایط کلاس را بهبود دهد.

خرید اوراق قرضه توسط یک شرکت به این معنی است که به آن شرکت وام می‌‌دهید تا منجر به رشد کسب‌و‌کار آن شرکت شود.

سرمایه گذاری در صندوق های مشترک

یکی از محبوب‌‌ترین روش‌‌ها برای داشتن سهام یا اوراق قرضه، صندوق‌‌های مشترک هستند. در حقیقت، اکثر مردم از نظر آماری، نسبت به سهام شرکت‌‌هایی که از طریق صندوق‌‌های متقابل در (k401) و یا Roth نگهداری می‌شوند، کمتر به سرمایه گذاری‌‌های فردی روی می‌‌آورند.

صندوق‌‌های مشترک مزایای بسیاری را برای سرمایه‌‌‌گذاران، به ویژه برای مبتدیانی ارائه می‌‌دهد که فقط بر سرمایه‌‌های اولیه مسلط هستند. درک آن‌ها بسیار آسان بوده و اجازه می‌‌دهند تا سرمایه‌گذاری‌‌های خود را به واسطه وجود شرکت‌‌های بیشتر، متنوع بسازید. البته، صندوق‌‌های مشترک دارای چند معضل جدی نیز هستند: آن‌ها خواستار هزینه‌‌هایی هستند که می‌‌توانند به سود شما آسیب بزند و مالیات شما را حتی در سالی افزایش دهد که سهامی نفروخته‌‌اید.

سرمایه گذاری‌‌های املاک و مستغلات

جهان پر از افرادی است که متقاعد شده‌‌اند املاک و مستغلات تنها سرمایه گذاری است که ارزش دارد. چه شما به این فلسفه معتقد باشید و چه نباشید، بیشتر از هر زمان دیگری راه‌‌هایی برای اضافه کردن املاک و مستغلات به سبد سرمایه گذاری شما وجود دارد.

می‌‌توانید یک خانه برای خودتان بخرید یا ملکی را اجاره کنید. همچنین می‌‌توانید یک ضمانت اعتماد سرمایه گذاری املاک (REIT) خریداری کنید که مزایای سهام را با ملک ملموسی از زمین، مراکز خرید، ساختمان‌های آپارتمانی یا تقریبا هر چیز دیگری که تصور می‌‌کنید، ترکیب می‌‌کند.

سرمایه گذاری در سازه‌‌ها و نهادها

اگر از سهام، اوراق قرضه، صندوق‌‌های مشترک، املاک و مستغلات فراتر بروید، انواع مختلفی از نهادهای سرمایه‌گذاری را تجربه خواهید کرد. به عنوان مثال، میلیون‌‌ها نفر هرگز صاحب سهام یا اوراق قرضه نخواهند شد. در عوض، پول خود را در یک تجارت خانوادگی، مثل یک رستوران، فروشگاه خرده فروشی یا اموال اجاره‌‌ای سرمایه گذاری می‌‌کنند.

درست است این موارد جزو کسب و کار هستند، اما باید آنها را به عنوان سرمایه‌گذاری در نظر گرفته و با توجه به این موضوع رفتار خود را تنظیم کنید.

سرمایه‌گذاران با تجربه‌‌تر احتمالا در صندوق‌‌های تأمینی یا صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری خصوصی، سرمایه گذاری خواهند کرد، درحالی که دیگران ممکن است از طریق کارگزار خود، سهام مشارکت محدودی را خریداری می‌‌کنند. ساختارهای قانونی ویژه می‌‌توانند پیامدهای مالیاتی زیادی برای شما به همراه داشته باشند. دانستن این‌که سرمایه گذاری از طریق آ‌ن‌ها چطور می‌‌تواند سودمند باشد یا اینکه به درآمد شما آسیب برساند، مسئله‌ای حائز اهمیت است.

سرمایه گذاری در بیت کوین و رمز ارزها

بیت کوین، اولین ارز رمزنگاری شده مبتنی بر فناوری بلاک چین، در سال ۲۰۰۹ متولد شد. بیت کوین با توجه به جهش ۹ میلیون درصدی (از نظر ارزش) که طی دهه گذشته داشته است، به یکی از بهترین سرمایه گذاری‌ها (درواقع بهترین سرمایه گذاری ۱۰ سال گذشته) تبدیل شده است. پس از بیت کوین، رمز ارزهای بی شمار دیگری نیز ایجاد و به بازار عرضه شدند که به اصطلاح به آنها آلتکوین میگویند. یکی از قواعد اصلی برای شروع سرمایه‌گذاری روی بیت کوین و دیگر رمز ارزها یا همان آلتکوین ها این است که هرگز با پولی که قادر به از دست دادن آن نیستید سرمایه گذاری نکنید. این حوزه پر از نوسان و مملو از صدها برنامه‌ کلاهبرداری است که سرمایه‌گذاران جدید را هدف قرار داده‌اند. هکرها سعی می‌کنند به طرق مختلف به کیف پول کاربران دسترسی پیدا کنند. طرح‌های پانزی و کوین‌های تقبلی نیز بخش جدایی‌ناپذیر این بازارها هستند. (برای کسب آگاهی بیشتر نسبت به سرمایه گذاری در این حوزه، مقاله اشتباهات رایج در هنگام سرمایه گذاری در بیت کوین و رمز ارز ها را مطالعه کنید)

و یک نکته را درمورد انتخاب بین بیت کوین و آلتکوین ها فراموش نکنید: زمانیکه بازار رمز ارزها دچار بحران شود، حجم عظیمی از سرمایه به سوی بیت کوین و سایر پروژه‌های امن و قانونی سرازیر می‌شود. در آن صورت سرمایه‌گذاران آلتکوین‌ها بیشترین ضربه را می‌بینند، چون دارایی آن‌ها در مقایسه با سایر کوین‌های ارزشمند، تحمل ریسک بسیار کمتری دارد. سرمایه‌گذارانی که به اندازه کافی تحقیق کرده و فقط روی دارایی‌های معتبر سرمایه گذاری می‌کنند، در وضعیت ایمن‌تری قرار دارند.

در نهایت فراموش نکنید که این طبیعت جهان است که گاهی اوقات اتفاقات ناخوشایندی در آن اتفاق می‌افتد. هنگامی که برای سرمایه‌گذاری یا پس‌انداز‌‌ شما این اتفاق رخ دهد، نیازی نیست که وحشت کنید. گاهی اوقات لازم است قبل از اینکه بتوانید دوباره پولی به‌دست بیاورید یک ضربه خورده و بهترین گزینه در این رابطه این است که تا زمانی که رکود به پایان نرسیده است، در سرمایه گذاری خود باقی بمانید و از واکنش های احساسی و تغییرات ناگهانی در رویه خود خودداری کنید.

منبع